Dividendenstrategie mit ETF's

Neben einzelnen Aktien bevorzuge ich ausschüttende ETF's um mir ein regelmäßiges passives Einkommen aufzubauen. Sie bieten eine gute Basis um eine breit diversifizierte Dividendenstrategie zu verfolgen. Gerade zur Zeit bieten die Märkte gute Möglichkeiten und ich habe mal die Top ausschüttenden ETF's zusammengestellt:

Deutschland:
ETFlab DAXplus (R) Maximum Dividend - Ausschüttung ca. 6% p.a. dreimal jährlich
Europa:
iShares EURO STOXX Select Dividend 30 - Ausschüttung ca. 5% p.a. bis zu dreimal jährlich
Asien-Pazifik:
iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 30  - Ausschüttung ca. 5% p.a. dreimal jährlich
Weltweit
db x-trackers STOXX® GLOBAL SELECT DIVIDEND 100  - Ausschüttung ca. 5% p.a. einmal jährlich

Neben den Aktien-/Dividenden-ETF's gibt es auch Anleihen-ETF's die regelmäßig ausschütten und sogar ergänzend eine monatliche und vierteljährliche "Dividende" bieten.
Dazu werde ich in den nächsten Tagen noch mehr schreiben.

Top Dividendentitel unter den Blue Chips

Da Blue Chips in der derzeitigen Lage eine gewisse Konstanz und Absicherung ins Portfolio bringen, habe ich hier mal die Top Blue Chips mit den besten Ausschüttungen rausgesucht.

Meine Top Holdings mit den besten Dividendenrenditen:

• Deutsche Telekom AG: 7-8%
• Münchener Rück: 6-7%
• TOTAL S.A. : 6-7%
• Allianz: ca. 6%
• Daimler AG: ca 6%
• AT&T: 5-6%

Gerade die DAX-Titel sind derzeit günstig bewertet, da der DAX derzeit im Schnitt ca. ein KGV von 6 aufweist. Das Potenzial will ich auf jeden Fall ausnutzen. Entweder über Direktinvestments oder über  einen börsengehandelten Indexfonds "ETF" auf den Dax. Zu ETF's (insbesondere zu ausschüttenden), werde ich in nächster Zeit ohnehin mehr schreiben.

Geht es jetzt wieder aufwärts?

Der Dax steht heute mit über 5% im Plus, nachdem auf dem Euro-Gipfel  die Hebelung des Euro-Rettungsschirms und der Schuldenerlass für Griechenland beschloßen wurde. Allerdings frage ich mich ob damit wirklich das Ende der Krise erreicht ist?
Ich meine nicht. Sicher sind viele Aktientitel fundamental unterbewertet, aber was ist denn mit Ländern wie Irland, Portugal, Italien und sogar Spanien?

Auch wenn es gut sein kann, dass wir jetzt auf eine Herbstrallye zusteuern, denke ich dass mittel- bis langfristig die Wirtschaftskraft zurückgehen wird.

Ich werde mich in Zukuft auf jeden Fall weiterhin auf sichere werthaltige Investments beschränken und dazu in nächster Zeit wieder ein paar Beiträge bringen.

Der grüne Wahlerfolg bringt weiteren Anstieg bei Öko-Aktien

Die ohnehin schon starken Anstiege von alternativen Energie-Anbietern gehen weiter. Die Katastrophe in Japan und die starke Zuspitzung der Lage im Atomkraftwerk in Fukushima haben die Ökoaktien bereits angetrieben. Nach dem Wahlausgang gestern in Baden-Württemberg und Rheinland-Pfalz sind nachhaltige Investments noch weiter in den Fokus gerückt.
Die Windenergieerzeuger wie Nordex und auch die Solarwerte wie Solarworld oder Q-Cells legten bis zu 10 % zu.

Obwohl der Wahlausgang doch recht absehbar war, verwundern mich diese so starken Ausschläge am Aktienmarkt. Einzig die Energieversorger wurde anscheinend schon durch die Katastrophe in Japan stark genug abgestraft und zeigten weniger Auswirkungen.

Ich werde auf jeden Fall erstmal die Füße still halten und weiter die Augen nach unterbewerteten Aktien Ausschau halten. Fest steht, dass es diese derzeit nicht unter den Öko-Aktien gibt.

Wie entwickeln sich die Versorgeraktien?

Für das Jahr 2011 wurden Sie sehr häufig als die aussichtsreichsten Aktien gehandelt, da Sie im Jahr 2010 im Vergleich zum Gesamtmarkt stark underperformt hatten. In diesem Jahr bieten die Versorger die aussichtsreichsten Dividenden, wie heute auch nochmal die FAZ schreibt. Die Dividenden sind in diesem Jahr insgesamt wieder stark im Kurs und so hoch wie lange nicht.

(Quelle: www.faz.net)

Die Frage ist natürlich welchen Einfluss hat die Katastrophe in Japan und die mögliche Nichtverlängerung der Laufzeiten in Deutschland auf die Versorgeraktien?

Tagesgeld ist ein notwendiger Bestandteil

Zu einer ausgewogenen Kaptitalanlage gehört für mich auch das Tagesgeld. Besonders für das Kapital, das im Notfall kurzfristig zur Verfügung stehen muss. Bei mir sind das um die 3 Brutto-Monatsgehälter, aber das muss jeder für sich selber entscheiden und hängt von der jeweiligen Lebenssituation ab.

Auch wenn die derzeitigen Tagesgeldangebote nicht wirklich attraktiv sind, ist es aus o.g. Gründen in jedem Fall notwendig ein solches Tagesgeldkonto zu besitzen. Hier mal ein grober Überblick zu derzeitigen Zinsen (Stand 22.03.2011):

	Zinsen	Zinsgut-
	p.a.	schrift
Bank of	2,20%	Quartal
Ergo Direkt	2,20%	Quartal
Cortal Consors	2,10%	Quartal
TARGOBANK	2,10%	Jährlich
1822direkt ZinsCash	2,00%	Jährlich
VW Bank	2,00%	monatl.
ING-DiBa	2,00%	Jährlich

 (Quelle: http://www.tagesgeldvergleich.net)

Der Tagesgeldmarkt ist auch ständig in Bewegung und es gibt neue Angebote von Anbietern, die mit Gutschriften oder begrenzten Zinsangeboten Neukunden werben wollen. Die Auswahl sollte hier jedoch nicht so gravierend sein wie bei anderen Investitionsentscheidungen und ich achte hier auch nicht immer nur auf den besten Zins.

Einen kleinen Ausschlag beim Tagesgeld spielt natürlich auch der Zinseszins. So gibt es von Anbieter zu Anbieter unterschiedliche Zeitpunkte für die Zinsgutschrift. Bei einigen Anbietern erfolgt das nur jährlich, bei einigen quartalsweise und bei manchen sogar monatlich. Das schlägt sich bei größeren Beträgen natürlich im Zinseszinseffekt nieder und sollte deswegen aus meiner Sicht durchaus berücksichtigt werden.

Auch Warren Buffett sieht gute Anlagemöglichkeiten in Japan

Auch Value-Investor Warren Buffet hält seine japanische Aktien unabhängig oder auch gerade wegen der dortigen schlimmen Naturkatastrophe. Das schreiben unterschiedliche Medien, wie bspw. die Financial Times Deutschland: http://www.ftd.de/finanzen/maerkte/:trotz-atomkatastrophe-buffett-empfiehlt-japanische-aktien/60028728.html

In welche Unternehmen er wohl investiert ist? Vielleicht in Baufirmen, die mittlerweile schon sehr stark gestiegen sind?

Ich selber bin in einen Japanischen ETF eingestiegen um breit aufgestellt zu sein.

Aussichten nach der Katastrophe in Japan

Welche genauen Ausmaße die Katastrophe in Japan für die Menschen als auch für die Wirtschaft haben wird ist noch nicht absehbar. Wir können nur alle für die Menschen hoffen, dass es nicht noch schlimmer wird und zum Super-GAU kommt.

In Bezug auf die Finanzmärkte hat der Nikkei (auch wenn er heute wieder etwas zurückgekommen ist) auf Wochenbasis um die 14% verloren.

Wie soll man sich jetzt mit seinen Investments verhalten?
Ich bin in erster Linie noch in Value-Aktien investiert und werde jetzt sicher keine Panikverkäufe tätigen. Sobald sich die Lage etwas beruhigt hat, werde ich die Chance nutzen um Nachkäufe, vorallem bei Versorger-Aktien, zu tätigen.